Finance & Capital
Notre lecture
Les organisations financières travaillent sous contrôle réglementaire permanent : chaque décision de structure, d'externalisation ou de cession est examinée par le régulateur, les clients et les investisseurs. Leur crédibilité repose sur la qualité des données, la solidité de la gouvernance et la fiabilité des chiffres.
Trois points ne laissent pas de droit à l'erreur : la résilience opérationnelle, la maîtrise des prestataires technologiques critiques et la gouvernance des données. Ils reviennent à chaque cycle : lancer une activité ou obtenir une autorisation, changer d'échelle, remédier après un incident ou une injonction, reprendre un acteur, préparer la transmission d'une société de gestion. Aegryn aide à décider, puis pilote le projet avec vos équipes de conformité, de technologie et de direction, jusqu'à sa mise en œuvre.
Secteurs couverts
01RéglementéBanque & Services Financiers
Conformité DORA, Bâle IV, IA de risque crédit, modernisation back-office et résilience opérationnelle.
02CroissanceFinTech & Paiements
PSD2, open banking, AML/KYC, architectures paiement temps réel, tokenisation et métriques SaaS défendables.
03HybridePropTech & Immobilier
Valorisation des actifs, IA scoring locataire, plateforme transaction, données ESG et dualité logiciel/actif physique.
04CapitalGestion d'actifs, fonds & family offices
Sociétés de gestion, fonds, family offices : revue de cibles, gouvernance des participations, transmission des fondateurs.
Nos expertises appliquées
Face aux nouveaux entrants : stratégie et modèle
Positionnement face aux FinTech, revue du modèle économique, nouveaux produits et marchés, fonctionnement du conseil d'administration, thèse d'acquisition ou d'investissement. Livrable : grille des quatre tests appliquée aux options, et plan à 12-18 mois.
Conformité réglementaire & résilience opérationnelle
Cartographie des exigences applicables (FINMA, DORA, NIS2, AI Act, LPD, lutte contre le blanchiment), plan de mise en conformité, continuité d'activité, gestion des incidents et obligations de signalement, préparation aux inspections et aux audits. Livrable : carte « applicable maintenant / bientôt / pas concerné » et plan de remédiation priorisé.
Prestataires critiques, systèmes & souveraineté des données
Cartographie des prestataires critiques et plan de sortie, architecture résiliente, cloud souverain, gouvernance des modèles d'IA (scoring, alertes). Outils sur mesure seulement lorsque le marché n'en propose pas. Livrable : test de réversibilité et arbitrage chiffré.
Fonctions réglementées & succession des gérants
Responsables du risque, de la conformité, de la technologie et de la finance, gérants et responsables de portefeuille, succession du fondateur d'une société de gestion. Livrable : fiche de poste, profils présélectionnés, plan de succession.
Reprise, séparation & cession d'activités financières
Revue d'une cible ou d'une fintech avant l'offre : agréments à transférer, qualité des données, contrats à clause de changement de contrôle, dépendance aux gérants et aux développeurs clés. Intégration, séparation ou cession. La certification CIFSO 5000 reste possible en appui. Livrable : traitement proposé pour chaque point (prix, garantie, condition suspensive) et plan d'intégration ou de séparation jalonné. L'exécution revient à votre banque d'affaires et à vos avocats.
Mobilisables seules, ou réunies en un programme que nous pilotons.
Comment nous accompagnons nos clients
Trois profils types, trois situations concrètes.
Banques, assureurs & établissements financiers : cycles Croissance et Restructuration
“Vous externalisez des services critiques (cloud, paiement, données) et votre conseil ou le régulateur vous demande de démontrer votre résilience. Les dépendances sont mal cartographiées et les responsabilités se dispersent entre risque, informatique et métiers.”
Ce que nous pilotons
- Cartographier les prestataires critiques et préparer leur plan de sortie → registre des dépendances et plan de sortie par prestataire.
- Remédier aux écarts de conformité (DORA pour les entités de l'UE, exigences de la FINMA en Suisse) → plan de remédiation à 12 mois et suivi pour le comité de direction.
- Encadrer les modèles d'IA de scoring et d'alerte → charte d'usage et registre des modèles.
FinTech, paiement & RegTech : cycles Lancement et Croissance
“Vous lancez un produit de paiement ou de crédit, ou vous ouvrez un deuxième pays. Autorisation ou partenariat bancaire, KYC/AML, hébergement, premiers recrutements : chaque exigence a son propre interlocuteur.”
Ce que nous pilotons
- Choisir le modèle réglementaire (autorisation propre ou partenariat avec un établissement agréé) → arbitrage écrit, avec ce qu'il faut renoncer à faire.
- Sécuriser plateforme et prestataires : propriété du code, réversibilité, hébergement → note de position et clauses à corriger.
- Sélectionner les responsables de la conformité, du risque et de la technologie → fiches de poste et profils présélectionnés.
Fonds, family offices & sociétés de gestion : cycles Acquisition (Reprise) et Transmission
“Vous étudiez une cible dans les services financiers, ou le fondateur de votre société de gestion prépare son départ. Data room incomplète, dépendance à quelques gérants, agréments à transférer.”
Ce que nous pilotons
- Passer la cible au crible : agréments, qualité des données, contrats, personnes clés → traitement proposé pour chaque point : prix, garantie, condition suspensive.
- Préparer l'intégration ou la séparation → plan d'intégration jalonné.
- Organiser la succession et la rétention des gérants → plan de succession sur 24 mois.
L'exécution de la transaction reste confiée à votre banque d'affaires ou à vos avocats. Aegryn ne fournit ni conseil en investissement ni gestion de fortune.
