Finanzen & Kapital
Unsere Einschätzung
Finanzorganisationen arbeiten unter permanenter regulatorischer Aufsicht: jede Entscheidung zu Struktur, Auslagerung oder Veräusserung wird von Regulator, Kunden und Investoren geprüft. Ihre Glaubwürdigkeit beruht auf Datenqualität, robuster Governance und der Zuverlässigkeit der Zahlen.
Drei Punkte lassen keinen Spielraum für Fehler: operative Resilienz, Beherrschung kritischer Technologie-Dienstleister und Data Governance. Sie kehren in jedem Zyklus wieder: eine Aktivität lancieren oder eine Bewilligung erhalten, die Grösse ändern, nach einem Zwischenfall oder einer Anordnung remediieren, einen Akteur übernehmen, die Übergabe einer Gesellschaft vorbereiten. Aegryn hilft entscheiden und steuert das Projekt dann mit Ihren Compliance-, Technologie- und Geschäftsleitungsteams bis zur Umsetzung.
Abgedeckte Sektoren
01ReguliertBanken & Finanzdienstleistungen
DORA-Compliance, Basel IV, KI für Kreditrisiko, Backoffice-Modernisierung und operative Resilienz.
02WachstumFinTech & Zahlungsverkehr
PSD2, Open Banking, AML/KYC, Echtzeit-Zahlungsarchitekturen, Tokenisierung und belastbare SaaS-Kennzahlen.
03HybridPropTech & Immobilien
Asset-Bewertung, KI für Mieter-Scoring, Transaktionsplattformen, ESG-Daten und die Dualität Software/physisches Asset.
04KapitalAsset Management, Fonds & Family Offices
Gesellschaften, Fonds, Family Offices: Zielprüfung, Governance der Beteiligungen, Übergabe der Gründer.
Unsere angewandte Expertise
Gegen neue Wettbewerber: Strategie und Modell
Positionierung gegenüber FinTechs, Überprüfung des Geschäftsmodells, neue Produkte und Märkte, Arbeitsweise des Verwaltungsrats, Akquisitions- oder Investmentthese. Lieferung: Vier-Tests-Raster angewendet auf die Optionen und 12-18-Monats-Plan.
Regulatorische Compliance & operative Resilienz
Kartierung der anwendbaren Anforderungen (FINMA, DORA, NIS2, AI Act, DSG, Geldwäschereibekämpfung), Compliance-Plan, Betriebskontinuität, Incident-Management und Meldepflichten, Vorbereitung auf Inspektionen und Audits. Lieferung: Karte «jetzt anwendbar / bald / nicht betroffen» und priorisierter Remediationsplan.
Kritische Dienstleister, Systeme & Datensouveränität
Kartierung kritischer Dienstleister und Exit-Plan, resiliente Architektur, souveräne Cloud, Governance der KI-Modelle (Scoring, Alerts). Massgeschneiderte Tools nur, wenn der Markt keine anbietet. Lieferung: Reversibilitätstest und bezifferte Abwägung.
Regulierte Funktionen & Nachfolge der Geschäftsleitung
Verantwortliche für Risiko, Compliance, Technologie und Finanzen, Geschäftsführer und Portfoliomanager, Nachfolge des Gründers einer Gesellschaft. Lieferung: Stellenprofil, vorausgewählte Profile, Nachfolgeplan.
Übernahme, Abspaltung & Veräusserung von Finanzaktivitäten
Prüfung einer Zielgesellschaft oder eines FinTechs vor dem Angebot: zu übertragende Bewilligungen, Datenqualität, Verträge mit Change-of-Control-Klauseln, Abhängigkeit von Führungskräften und Schlüsselentwicklern. Integration, Abspaltung oder Veräusserung. Die CIFSO-5000-Zertifizierung bleibt unterstützend möglich. Lieferung: vorgeschlagene Behandlung für jeden Punkt (Preis, Garantie, aufschiebende Bedingung) und ein Meilensteinplan für Integration oder Abspaltung. Die Ausführung obliegt Ihrer Investmentbank und Ihren Anwälten.
Einzeln einsetzbar oder vereint zu einem Programm, das wir steuern.
Wie wir unsere Kunden begleiten
Drei typische Profile, drei konkrete Situationen.
Banken, Versicherer & Finanzinstitute: Zyklen Wachstum und Restrukturierung
“Sie lagern kritische Dienste aus (Cloud, Zahlungsverkehr, Daten) und Ihr Verwaltungsrat oder der Regulator verlangt einen Resilienznachweis. Die Abhängigkeiten sind kaum kartiert und die Verantwortlichkeiten verteilen sich auf Risiko, Informatik und Fachbereiche.”
Was wir steuern
- Kritische Dienstleister kartieren und ihren Exit-Plan vorbereiten → Abhängigkeitsregister und Exit-Plan pro Dienstleister.
- Compliance-Lücken beheben (DORA für EU-Einheiten, FINMA-Anforderungen in der Schweiz) → 12-Monats-Remediationsplan und Monitoring für die Geschäftsleitung.
- KI-Scoring- und Alarmmodelle steuern → Nutzungs-Charta und Modellregister.
FinTech, Zahlungsverkehr & RegTech: Zyklen Lancierung und Wachstum
“Sie lancieren ein Zahlungs- oder Kreditprodukt oder erschliessen ein zweites Land. Bewilligung oder Bankpartnerschaft, KYC/AML, Hosting, erste Anstellungen: jede Anforderung hat ihren eigenen Ansprechpartner.”
Was wir steuern
- Das regulatorische Modell wählen (eigene Bewilligung oder Partnerschaft mit einem zugelassenen Institut) → schriftliche Abwägung, inklusive dessen, worauf verzichtet werden muss.
- Plattform und Dienstleister absichern: Code-Eigentum, Reversibilität, Hosting → Positionspapier und zu korrigierende Klauseln.
- Verantwortliche für Compliance, Risiko und Technologie auswählen → Stellenprofile und vorausgewählte Profile.
Fonds, Family Offices & Gesellschaften: Zyklen Akquisition (Übernahme) und Übergabe
“Sie prüfen eine Zielgesellschaft im Finanzdienstleistungsbereich, oder der Gründer Ihrer Gesellschaft bereitet seinen Ausstieg vor. Unvollständiger Datenraum, Abhängigkeit von wenigen Managern, zu übertragende Bewilligungen.”
Was wir steuern
- Die Zielgesellschaft prüfen: Bewilligungen, Datenqualität, Verträge, Schlüsselpersonen → vorgeschlagene Behandlung für jeden Punkt: Preis, Garantie, aufschiebende Bedingung.
- Integration oder Abspaltung vorbereiten → Integrationsplan mit Meilensteinen.
- Nachfolge und Bindung der Führungskräfte organisieren → 24-Monats-Nachfolgeplan.
Die Transaktionsausführung obliegt Ihrer Investmentbank oder Ihren Anwälten. Aegryn bietet weder Anlageberatung noch Vermögensverwaltung.
