Finanzas y Capital
Nuestra lectura
Las organizaciones financieras trabajan bajo control regulatorio permanente: cada decisión de estructura, externalización o cesión es examinada por el regulador, los clientes y los inversores. Su credibilidad descansa en la calidad de los datos, la solidez de la gobernanza y la fiabilidad de las cifras.
Tres puntos no admiten margen de error: la resiliencia operativa, el control de los proveedores tecnológicos críticos y la gobernanza de los datos. Reaparecen en cada ciclo: lanzar una actividad u obtener una autorización, cambiar de escala, remediar tras un incidente o una orden, adquirir un actor, preparar la transmisión de una sociedad de gestión. Aegryn ayuda a decidir y luego pilota el proyecto con sus equipos de cumplimiento, tecnología y dirección hasta su ejecución.
Sectores cubiertos
01ReguladoBanca y Servicios Financieros
Cumplimiento DORA, Basilea IV, IA de riesgo crediticio, modernización de back-office y resiliencia operativa.
02CrecimientoFinTech y Pagos
PSD2, open banking, AML/KYC, arquitecturas de pago en tiempo real, tokenización y métricas SaaS defendibles.
03HíbridoPropTech e Inmobiliario
Valoración de activos, IA de scoring de inquilinos, plataformas de transacción, datos ESG y dualidad software/activo físico.
04CapitalGestión de activos, fondos y family offices
Sociedades de gestión, fondos, family offices: revisión de objetivos, gobernanza de participaciones, transmisión de fundadores.
Nuestra experiencia aplicada
Frente a los nuevos entrantes: estrategia y modelo
Posicionamiento frente a las FinTech, revisión del modelo económico, nuevos productos y mercados, funcionamiento del consejo, tesis de adquisición o inversión. Entregable: cuadrícula de las cuatro pruebas aplicada a las opciones y plan a 12-18 meses.
Cumplimiento regulatorio y resiliencia operativa
Mapeo de los requisitos aplicables (FINMA, DORA, NIS2, AI Act, LPD suiza, prevención del blanqueo), plan de cumplimiento, continuidad de la actividad, gestión de incidentes y obligaciones de notificación, preparación para inspecciones y auditorías. Entregable: mapa «aplicable ahora / pronto / no afectado» y plan de remediación priorizado.
Proveedores críticos, sistemas y soberanía de los datos
Mapeo de proveedores críticos y plan de salida, arquitectura resiliente, cloud soberano, gobernanza de los modelos de IA (scoring, alertas). Herramientas a medida solo cuando el mercado no las ofrece. Entregable: prueba de reversibilidad y arbitraje cifrado.
Funciones reguladas y sucesión de los gestores
Responsables de riesgo, cumplimiento, tecnología y finanzas, gestores y responsables de cartera, sucesión del fundador de una sociedad de gestión. Entregable: ficha de puesto, perfiles preseleccionados, plan de sucesión.
Adquisición, separación y cesión de actividades financieras
Revisión de una empresa objetivo o una fintech antes de la oferta: autorizaciones a transferir, calidad de los datos, contratos con cláusula de cambio de control, dependencia de gestores y desarrolladores clave. Integración, separación o cesión. La certificación CIFSO 5000 sigue siendo posible como apoyo. Entregable: tratamiento propuesto para cada punto (precio, garantía, condición suspensiva) y plan de integración o separación por hitos. La ejecución corresponde a su banco de inversión y a sus abogados.
Movilizables por separado, o reunidas en un programa que pilotamos.
Cómo acompañamos a nuestros clientes
Tres perfiles típicos, tres situaciones concretas.
Bancos, aseguradoras y entidades financieras: ciclos Crecimiento y Reestructuración
“Externaliza servicios críticos (cloud, pagos, datos) y su consejo o el regulador le pide demostrar su resiliencia. Las dependencias están mal mapeadas y las responsabilidades se dispersan entre riesgo, informática y negocio.”
Lo que pilotamos
- Mapear los proveedores críticos y preparar su plan de salida → registro de dependencias y plan de salida por proveedor.
- Remediar las brechas de cumplimiento (DORA para entidades UE, requisitos FINMA en Suiza) → plan de remediación a 12 meses y seguimiento para el comité de dirección.
- Encuadrar los modelos de IA de scoring y alerta → carta de uso y registro de modelos.
FinTech, pagos y RegTech: ciclos Lanzamiento y Crecimiento
“Lanza un producto de pago o crédito, o abre un segundo país. Autorización o alianza bancaria, KYC/AML, alojamiento, primeras contrataciones: cada requisito tiene su propio interlocutor.”
Lo que pilotamos
- Elegir el modelo regulatorio (autorización propia o alianza con una entidad autorizada) → arbitraje escrito, con lo que hay que renunciar a hacer.
- Asegurar plataforma y proveedores: propiedad del código, reversibilidad, alojamiento → nota de posición y cláusulas a corregir.
- Seleccionar los responsables de cumplimiento, riesgo y tecnología → fichas de puesto y perfiles preseleccionados.
Fondos, family offices y sociedades de gestión: ciclos Adquisición (Toma de control) y Transmisión
“Analiza una empresa objetivo en servicios financieros, o el fundador de su sociedad de gestión prepara su salida. Data room incompleto, dependencia de unos pocos gestores, autorizaciones a transferir.”
Lo que pilotamos
- Examinar la empresa objetivo: autorizaciones, calidad de datos, contratos, personas clave → tratamiento propuesto para cada punto: precio, garantía, condición suspensiva.
- Preparar la integración o la separación → plan de integración por hitos.
- Organizar la sucesión y la retención de los gestores → plan de sucesión a 24 meses.
La ejecución de la transacción queda a cargo de su banco de inversión o de sus abogados. Aegryn no ofrece asesoramiento de inversión ni gestión patrimonial.
