Finanza & Capitale
La nostra lettura
Le organizzazioni finanziarie lavorano sotto controllo regolamentare permanente: ogni decisione di struttura, esternalizzazione o cessione è esaminata dal regolatore, dai clienti e dagli investitori. La loro credibilità si fonda sulla qualità dei dati, sulla solidità della governance e sull'affidabilità dei numeri.
Tre punti non lasciano margine di errore: la resilienza operativa, il controllo dei fornitori tecnologici critici e la governance dei dati. Tornano a ogni ciclo: lanciare un'attività o ottenere un'autorizzazione, cambiare scala, rimediare dopo un incidente o un'inibizione, rilevare un attore, preparare la trasmissione di una società di gestione. Aegryn aiuta a decidere, poi pilota il progetto con i vostri team di conformità, tecnologia e direzione fino alla sua attuazione.
Settori coperti
01RegolamentatoBanche & Servizi Finanziari
Conformità DORA, Basilea IV, IA per il rischio di credito, modernizzazione del back-office e resilienza operativa.
02CrescitaFinTech & Pagamenti
PSD2, open banking, AML/KYC, architetture di pagamento in tempo reale, tokenizzazione e metriche SaaS difendibili.
03IbridoPropTech & Immobiliare
Valorizzazione degli asset, IA per lo scoring degli inquilini, piattaforme di transazione, dati ESG e dualità software/asset fisico.
04CapitaleGestione patrimoniale, fondi & family office
Società di gestione, fondi, family office: revisione dei target, governance delle partecipazioni, trasmissione dei fondatori.
Le nostre expertise applicate
Di fronte ai nuovi entranti: strategia e modello
Posizionamento rispetto alle FinTech, revisione del modello economico, nuovi prodotti e mercati, funzionamento del consiglio di amministrazione, tesi di acquisizione o investimento. Deliverable: griglia dei quattro test applicata alle opzioni e piano a 12-18 mesi.
Conformità regolamentare & resilienza operativa
Mappatura dei requisiti applicabili (FINMA, DORA, NIS2, AI Act, LPD, lotta al riciclaggio), piano di conformità, continuità operativa, gestione degli incidenti e obblighi di segnalazione, preparazione a ispezioni e audit. Deliverable: mappa «applicabile ora / presto / non interessati» e piano di remediation prioritizzato.
Fornitori critici, sistemi & sovranità dei dati
Mappatura dei fornitori critici e piano di uscita, architettura resiliente, cloud sovrano, governance dei modelli di IA (scoring, alerting). Strumenti su misura solo quando il mercato non li offre. Deliverable: test di reversibilità e arbitrato quantificato.
Funzioni regolamentate & successione dei gestori
Responsabili di rischio, conformità, tecnologia e finanza, gestori e responsabili di portafoglio, successione del fondatore di una società di gestione. Deliverable: scheda di posizione, profili preselezionati, piano di successione.
Acquisizione, separazione & cessione di attività finanziarie
Revisione di un target o di una fintech prima dell'offerta: autorizzazioni da trasferire, qualità dei dati, contratti con clausola di cambio di controllo, dipendenza da gestori e sviluppatori chiave. Integrazione, separazione o cessione. La certificazione CIFSO 5000 resta possibile a supporto. Deliverable: trattamento proposto per ogni punto (prezzo, garanzia, condizione sospensiva) e piano di integrazione o separazione a tappe. L'esecuzione spetta alla vostra banca d'affari e ai vostri avvocati.
Mobilitabili singolarmente, o riunite in un programma che pilotiamo.
Come accompagniamo i nostri clienti
Tre profili tipici, tre situazioni concrete.
Banche, assicurazioni & istituzioni finanziarie: cicli Crescita e Ristrutturazione
“Esternalizzate servizi critici (cloud, pagamenti, dati) e il vostro consiglio o il regolatore vi chiede di dimostrare la resilienza. Le dipendenze sono poco mappate e le responsabilità si disperdono tra rischio, informatica e business.”
Ciò che pilotiamo
- Mappare i fornitori critici e preparare il loro piano di uscita → registro delle dipendenze e piano di uscita per fornitore.
- Rimediate ai gap di conformità (DORA per le entità UE, requisiti FINMA in Svizzera) → piano di remediation a 12 mesi e monitoraggio per il comitato direzionale.
- Inquadrare i modelli di IA di scoring e alerting → carta d'uso e registro dei modelli.
FinTech, pagamenti & RegTech: cicli Lancio e Crescita
“Lanciate un prodotto di pagamento o di credito, o aprite un secondo paese. Autorizzazione o partnership bancaria, KYC/AML, hosting, prime assunzioni: ogni requisito ha il suo interlocutore.”
Ciò che pilotiamo
- Scegliere il modello regolamentare (autorizzazione propria o partnership con un istituto autorizzato) → arbitrato scritto, con ciò a cui rinunciare.
- Mettere in sicurezza piattaforma e fornitori: proprietà del codice, reversibilità, hosting → nota di posizione e clausole da correggere.
- Selezionare i responsabili di conformità, rischio e tecnologia → schede di posizione e profili preselezionati.
Fondi, family office & società di gestione: cicli Acquisizione (Subentro) e Trasmissione
“Valutate un target nei servizi finanziari, o il fondatore della vostra società di gestione prepara la sua uscita. Data room incompleta, dipendenza da pochi gestori, autorizzazioni da trasferire.”
Ciò che pilotiamo
- Esaminare il target: autorizzazioni, qualità dei dati, contratti, persone chiave → trattamento proposto per ogni punto: prezzo, garanzia, condizione sospensiva.
- Preparare l'integrazione o la separazione → piano di integrazione a tappe.
- Organizzare la successione e la retention dei gestori → piano di successione a 24 mesi.
L'esecuzione della transazione resta affidata alla vostra banca d'affari o ai vostri avvocati. Aegryn non fornisce consulenza sugli investimenti né gestione patrimoniale.
